Viện KSND TP.Hà Nội mới đây ban hành cáo trạng truy tố bị can Đoàn Quốc Huy (31 tuổi, trú tại Q.Cầu Giấy, Hà Nội) về tội cưỡng đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Bị can Huy được xác định là một trong những người tham gia đường dây cho vay lãi nặng do Nguyễn Văn Thành (tức Thành “bẹt”) cầm đầu. Thành và hơn 20 người đã bị khởi tố, truy tố, còn Huy bỏ trốn.
Mới đây, Huy ra đầu thú nên bị truy tố về 2 tội danh như đã nêu.
Các đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng do Thành “bẹt” cầm đầu
Cho vay lãi nặng “bốc bát họ”
Cáo trạng xác định, từ năm 2022, Thành “bẹt” và 3 người bạn góp vốn kinh doanh cho vay lãi suất cao. Theo thỏa thuận, mỗi người góp 400 triệu đồng.
Hình thức cho vay là “bốc bát họ“. Khách có nhu cầu sẽ được vay trong thời gian từ 25 – 50 ngày, tiền lãi là 4.000 – 8.000 đồng/1triệu đồng/1 ngày (tương đương lãi suất từ 146 – 292%/năm).
Cơ quan tố tụng cáo buộc Thành chỉ đạo lập nhóm chat “HCN2” trên ứng dụng Letstalk nhằm trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay. Thành còn yêu cầu nhóm bạn lập các đại lý cấp dưới để tìm kiếm khách vay tiền.
Mỗi đại lý gồm tổ trưởng và các tổ viên. Tổ trưởng sẽ chỉ đạo các tổ viên chủ động đăng bài quảng cáo, lân la vào các hội nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu… trên Facebook để tìm thông tin, số điện thoại của khách.
Nếu khách đồng ý vay, các tổ viên sẽ yêu cầu khách chụp ảnh thẻ căn cước và hình ảnh địa chỉ nơi ở. Nhóm cho vay sẽ đến tận nơi để kiểm tra, nếu đúng địa chỉ thì đủ điều kiện vay.
Kết quả điều tra cho thấy, băng nhóm của Thành “bẹt” lập 5 tổ cho vay. Từ tháng 2 đến tháng 12.2023, nhóm này cho nhiều người vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tổng số tiền 2,9 tỉ đồng, thu lời bất chính hơn 1 tỉ đồng.
Ngoài ra, còn nhiều người vay tiền của nhóm Thành “bẹt” nhưng từ chối khai báo. Do đó, cơ quan điều tra tách hồ sơ để xác minh, xử lý sau.
Các đối tượng sử dụng mắm tôm, dầu luyn để “khủng bố tinh thần” người vay tiền
“Khủng bố” người vay bằng mắm tôm, dầu luyn
Giống với nhiều đường dây cho vay lãi nặng khác, Thành “bẹt” cùng đồng phạm thường sử dụng các chiêu trò “khủng bố tinh thần” để siết nợ người vay.
Theo đó, nếu khách hàng chậm trả nợ, các “tổ trưởng” sẽ yêu cầu “tổ viên” gọi điện thoại nhắc nhở. Khách vẫn không trả, các “tổ trưởng” sẽ báo cáo với nhóm Thành “bẹt” thông qua group chat “HCN2”.
Nhóm của Thành sẽ chỉ đạo các “tổ trưởng” cho “nhân viên” đến đòi nợ, dùng thủ đoạn ném dầu luyn và mắm tôm vào nhà của khách để đe dọa và ép trả tiền.
Thành và 3 người góp vốn được xác định có vai trò chỉ đạo chung khi yêu cầu các “tổ trưởng” cho nhân viên đến ném mắm tôm, dầu luyn để ép khách trả nợ. Riêng Thành giữ vai trò cầm đầu, quản lý chung toàn bộ hoạt động cho vay lãi nặng.
Trong số những người vay tiền của nhóm Thành có bà X. (trú tại Q.Hà Đông, Hà Nội). Bà X. vay 20 triệu đồng với lãi suất 500.000 đồng/ngày, sau khi trả được 10 ngày tiền lãi thì mất khả năng thanh toán.
Các đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng đến tận nhà bà X. chửi bới, yêu cầu trả tiền. Thấy khách hàng không có tiền trả, các đối tượng mang mắm tôm, dầu luyn ném vào nhà, “khủng bố tinh thần” gia đình người vay. Quá lo sợ, bà X. trình báo cơ quan công an.
Ngoài bà X., nhóm đối tượng cũng sử dụng thủ đoạn ném mắm tôm, dầu luyn vào nhà 3 người phụ nữ khác ở các quận Cầu Giấy và Đống Đa để đe dọa, đòi nợ. Tuy nhiên, những người này không trình báo công an và không có mặt ở nơi cư trú nên cơ quan điều tra tách hồ sơ để xử lý sau.